一、、合规风险治理
（一）合规理念
合规从高层做起、、合规人人有责，，合规创制价值
1、、合规的界说
合规是指公司及其员工和营销员的保险经营治理行为应切合司法律规、、监管机构划定、、行业自律规定、、市场通例、、公司内部治理制度以及恳切守信的道德准则。
2、、合规风险的界说
合规风险是指公司及其员工和营销员因不合规的保险经营治理行为引发司法责任、、监管处！、、财政损失或名誉损失的风险。
3、、合规风险治理
合规风险治理是公司全面风险治理的一项主题内容，，也是执行有效内部节制的一项基础性工作。
（二）合规风险治理的指标
确保公司遵守有关司法律规
确保公司成立针对各项重大风险产生后的；；χ么蛩，，；；す静灰蛟趾π苑缦栈虮ù鹗蠖夥曛卮笏鹗
确保公司有关规章制度和为实现经营指标而采取重大措施的贯彻执行，，保险经营治理的有效性，，提高经营活动的效能和成效，，降低实现经营指标的不确定性
确保内外部，，尤其是公司与股东之间实现真实、、靠得住的信息沟通，，蕴含编制和提供真实、、靠得住的财政汇报
确保将风险节制在与总体指标相适应并可接受的领域内
（三）合规风险治理的根基准则
合法准则任何公司制度的涉及内容必须遵守国度的各项律例
全面系统准则公司的合规治理必须全面、、齐全，，渗入到各项业务过程和操作环节
有效准则公司的内控合规建设应切合公司和市场的现实情况，，可能有效地预防谬误与短处，，产生效能和效益
预防准则公司的内控合规重在预防，，如组织节制、、人事节制、、纪律节制等均为事前节制
权责明确准则凭据业务运作流程设置相应的岗位，，明确各岗位的责任及作业权限，，尽量做到权责相匹配
二、、有关合规治理的监管划定
保险公司内部节制根基准则 ——保监发[2010]69号
保险公司风险治理指引 ——保监发[2007]23号
寿险公司内部节制评价法子(试行) ——保监发[2006]6号
